منصة Monite لإدارة الأموال تربح 225 ألف ريال شهريا

رحلتي في صناعة التقنية وضعت الأساس لـ Monite. لدي أكثر من عشر سنوات من الخبرة في نمو الشركات الناشئة، حيث عملت مع شركات مثل Penta و People.ai و BrightEdge. خبرتي في التقنية المالية وعالم الشركات الناشئة أعطتني رؤية قيمة حول الاحتياجات والتحديات التي تواجهها الشركات خاصة في الإدارة المالية.

تبلورت فكرة Monite خلال فترة عملي في قيادة النمو لـ Penta، وهي بنك ألماني موجه للشركات الصغيرة والمتوسطة. لاحظت كيف تكافح الشركات الصغيرة والمتوسطة في إدارة مهامها الإدارية والمحاسبية، وأصبح واضحا أنها تستخدم مجموعة متنوعة من الأدوات مما يؤدي لعدم الكفاءة وهدر الوقت.

اللحظة الحاسمة حدثت عندما التقيت بـ Andrey Korchak، المؤسس المشارك لي و CTO في Monite. بخبرته في تطوير تطبيق شامل للشركات الصغيرة والمتوسطة لأحد أكبر البنوك في أوروبا الشرقية يتضمن خدمات ضرائب ومحاسبة متكاملة، أدركنا الفرصة لإنشاء منصة موحدة تستطيع تبسيط المهام المالية والإدارية للشركات الصغيرة والمتوسطة الأوروبية.

تأسيس شركة يتطلب توازنا دقيقا بين عدم الغوص العميق في التفاصيل وعدم البقاء منفصلا عنها

بناء النسخة الأولى من Monite كانت رحلة مشوقة وحافلة بالتحديات. وضعنا لأنفسنا هدفا بتصميم بنك رقمي بوظائف موسعة. ركزنا على تصميم واجهات مستخدم حدسية وسهلة الاستخدام لتسهيل على الشركات إدارة أموالها. عملنا على ميزات مثل إصدار الفواتير وإدارة المصاريف وأتمتة المهام المحاسبية.

مع فريق صغير من مطورين اثنين فقط، استطعنا بناء منتج بكامل الوظائف في ثمانية أشهر. هذا الإنجاز كان ملحوظا بالنظر لتعقيد المنصة والموارد المحدودة المتاحة.

اضطررنا أيضا لمواجهة اعتبارات تنظيمية وقانونية لضمان أمان البيانات والامتثال مما أكد على تفرد منهجنا. لكن في تلك المرحلة أدركنا أن منتجنا يمكن أن يصبح رائدا في سوق التمويل المدمج. لتحقيق ذلك قررنا تغيير تركيزنا من بناء بنك رقمي مستقل إلى بناء منصة موجهة بـ API لشركات B2B. هذا التحول الاستراتيجي سمح لنا بتطوير بنية تحتية قوية وضع الأساس لـ Monite لتصبح قائدة في مشهد التمويل المدمج المتطور.

أحد العوامل الرئيسية التي ساهمت في نجاح الاحتفاظ بعملائنا كان التركيز على ممارسات الإدراج الاستثنائية وتبسيط السيناريوهات المالية المعقدة

أولا من الضروري النظر لداخل نفسك وفهم ما يحركك حقا. معرفة دوافعك توفر وضوحا وهدفا في مواجهة تحديات بناء عمل.

كذلك الحفاظ على وعي حاد بقيودك أمر حاسم. الاعتراف بما لا تعرفه يسمح بالتعلم المستمر والتواضع لطلب الإرشادات عند الشيء. علاوة على ذلك التركيز على الناس وبناء ثقافة تنظيمية قوية أمر بالغ الأهمية.

بناء شركة لا يقتصر على المنتجات أو الخدمات بل يتوقف على الأفراد الذين يسهمون في نموها. الناس العظماء يزدهرون في بيئة حيث ثقافة عظيمة تعزز التعاون والابتكار والقيم المشتركة.

الاعتراف بواقعية التحديات والفشل أمر حتمي. إنشاء ثقافة داخل الشركة تحتضن هذه النكسات وتتعلم منها هي استراتيجية قوية للنجاح طويل الأمد. النقاش المفتوح عن أوجه القصور ينشئ بيئة حيث الأفراد يشعرون بالحرية للمساهمة برؤيتهم مما يعزز ثقافة التحسن المستمر.

في مواجهة التحديات أو عدم اليقين التأكيد على أهمية التفكير الطويل الأمد والتخطيط حاسم. اتخاذ نهج استراتيجي وموجه للمستقبل يمكن رواد الأعمال من التنقل عبر العقبات بمرونة وقدرة على التكيف.

أخيرا الاعتراف بقيمة بناء قاعدة معرفة للأسئلة الشائعة أو الموضوعات ذات الصلة خطوة عملية في تبسيط الاتصالات وضمان الفهم المتسق داخل الفريق. هذا الإجراء الاستباقي يساهم في الكفاءة الكلية والتماسك للعمل.

اسمي Ivan Maryasin وأنا الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لـ Monite. Monite هي شركة تقنية مالية مقرها برلين تسعى لإحداث ثورة في إدارة الأموال لشركات B2B.

نحن نسمح لمنصات B2B بدمج سير العمل المالي مثل إصدار الفواتير وأتمتة المستحقات وإدارة المصاريف والمحاسبة لعملائهم ليصبحوا تطبيقات شاملة داخل صناعاتهم العمودية. مجموعة شاملة من أدوات المطورين تشمل SDKs والواجهات مع APIs عالية الجودة تقلل بشكل كبير من وقت التكامل لمنصات B2B.

Monite تسمح للشركاء بتقديم مجموعة واسعة من المنتجات المالية لعملائهم مع تحسين الكفاءة والجودة وتجربة المستخدم وفي نفس الوقت تحقيق إيرادات إضافية. مدعومة من قبل Third Prime و P72 وأسس Klara و Mollie و Nium والمدراء السابقين من Plaid و PayPal، الشركة زادت إيراداتها وتوسعت قائمة العملاء مؤخرا حيث أصبح لديها أكثر من 20 عميل.

نحن فخورون بأننا رواد في صعود منصات SaaS متعددة الوظائف التي يدعمها التمويل المدمج.

استراتيجية Monite بُنيت على فهم عميق لسوقنا المستهدف وهي الشركات الصغيرة والمتوسطة والعاملون بحسابهم الخاص. أجرينا بحثا واسعا ودرسنا أكثر من 3000 شركة عبر أوروبا لتحديد احتياجاتها.

القيمة الأساسية لمنصتنا كانت واضحة وقت بناء MVP الأولي: 76.5 بالمئة من الشركات فضلت استخدام منصة واحدة للمهام الإدارية بدلا من التعامل مع أدوات متعددة.

الاستراتيجية كانت إنشاء حل قابل للتخصيص بسلاسة وتوفير تجربة موحدة للإدارة المالية عبر منصات SaaS عمودية تعمل مع الشركات الصغيرة والمتوسطة. هذا النهج هدف لاستبدال الشيء لأدوات متعددة وضيقة وفي النهاية توفير الوقت والمال للمستخدمين مع رفع الإنتاجية بشكل كبير.

الإطلاق اتسم بحضور قوي على الإنترنت مع موقع ويب سهل الاستخدام يوضح قيمتنا بشكل فعال. في البداية مولنا المشروع من خلال مزيج من تمويل المستثمرين والموارد الشخصية.

أولا قمنا بتمويل ذاتي لمدة ثمانية أشهر وبنينا MVP جذبت المستثمرين الأوائل. بعد مزيد من التمويل الذاتي ومواجهة قيود الموارد بدأنا حملة جمع تمويل ضخمة.

جائحة كورونا غيرت علاقات المستثمرين من لقاءات شخصية إلى إجراءات عبر الإنترنت مما أسرع القرارات التمويلية وقلل من تأثير اللقاءات الشخصية على فرص التمويل مما جعل العملية أسرع بكثير.

رغم مواجهة رفض من البعض، استمرارنا قاد لتأمين المستثمر الأول متبوعا بآخرين. هذه الفترة الصعبة من القيود المالية والأعباء الثقيلة انتقلت بنا الآن إلى مرحلة التوسع والدخول لأسواق رئيسية مثل الولايات المتحدة والمملكة المتحدة.

أول العملاء الذين حصلنا عليهم كانوا من خلال التوصيات. التوصيات من شبكاتنا وكذلك من مستثمرينا. أحد العوامل الرئيسية التي ساهمت في نجاحنا في الاحتفاظ بالعملاء كان التركيز على ممارسات إدراج استثنائية وتبسيط السيناريوهات المالية المعقدة.

فهمنا أنه عندما تبدأ فرق التقنية ببناء منتجات التقنية المالية يحتاجون إلى دمج الوظائف المالية بسرعة. لتيسير هذا وفرنا لعملائنا API من جهة الخادم تتعامل مع معظم حالات الاستخدام المالي. هذه الـ APIs عملت على سحابتنا مما سمح للمهندسين بربطها بمنصاتهم بسلاسة.

كما ذهبنا أبعد من ذلك بتقديم دعم لعملائنا من خلال العمل على مجموعات تطوير برمجيات عامة بسطت سير العمل المعقد المتعلق بالتمويل من جهة التقنية. بتفعيل مهندسي عملائنا لتثبيت هذه SDKs مباشرة في منصاتهم وربطها بتطبيقاتهم بسطنا عملية التكامل بشكل كبير. هذه SDKs أنتجت شاشات قابلة للتخصيص لحالات عمل مختلفة مباشرة في واجهاتهم مما حسن تجربة المستخدم وسرع التطوير.

نهجنا كان له تأثير تحويلي على التكلفة والسرعة في تقديم التكاملات لمنصات B2B. بتوفير الأدوات والموارد اللازمة مكننا فرق التقنية ببناء فوق API موجودة لدينا بسرعة وكفاءة. هذا النهج أزال العقبات وجعله متاحا لفرق أصغر برواتب محدودة بما فيها الشركات الناشئة في مراحل مبكرة مما سمح لنا بزيادة الاحتفاظ بالعملاء بشكل دراماتيكي.

ما يعمل جيدا الآن في اكتساب العملاء هو حضورنا على الإنترنت. أي محادثة تتعلق بـ AP و AR المدمجة نحاول أن نكون موجودين فيها. نفعل هذا من خلال إنشاء محتوى ذي صلة وتوزيعه عبر منصات التواصل الاجتماعي مع الفكر الريادي والمقابلات والبودكاستات والحديث في المؤتمرات.

بجانب ذلك أعددنا محتوانا والموقع الإلكتروني والمواد التسويقية للإجابة على الأسئلة التي قد يملكها عملاؤنا المستهدفون. ونحاول توزيعه عبر القنوات التي نعرف أن عملاءنا سيكونون فيها سواء كانت البحث أو قنوات وسائط التواصل الاجتماعي الأخرى.

في النهاية ما يساعد في الاحتفاظ بالعملاء هو التقديم المستمر للدعم. ندعم عملية التكامل ونساعد مع تصميم المنتج والدخول للسوق أيضا. لدينا رئيس نجاح العملاء يقود هذه الجهود. طالما أن عملاءنا يصلون للنجاح فهم سيبقون معنا.

تأسيس شركة يتطلب توازنا دقيقا بين عدم الغوص العميق في التفاصيل وعدم البقاء منفصلا عنها. فقدان الرؤية الكبرى يمكن أن يأخذ الشركة في الاتجاه الخاطئ ويفوتك الاتجاهات وسوء تفسير ديناميكيات السوق أو سوء فهم ما يحدث. في نفس الوقت الغوص العميق جدا في التفاصيل يمكن أن يجعل المؤسس يفقد رؤية الشركة وعوامل نجاحها.

مثال واضح على ذلك هو التحكم في استراتيجية التسعير. المدير التنفيذي يجب أن يكون هو من يقرر أفضل نماذج التسعير لشركتهم. لكن مهام مثل تحليل المنافسة وتقسيم العملاء وعملية الاختبار والملاحظات بالكامل يمكن فعلا تفويضها. يجب على المدير التنفيذي أن يحتفظ بالتحكم الكلي وإن كان الإغراء بالغوص العميق قويا جدا.

إذا الحفاظ على التوازن عند توظيف أشخاص متفوقين أمر حاسم لتجنب الإدارة المباشرة والإحباط. هذا هو تعلمي الأهم. الناس هم العامل الرئيسي في نجاح الشركة والتأثير على اتجاهها.

أكثر الموارد تأثيرا في تشكيل طريقة تفكيري وتوجيه منهجي في العمل تشمل What You Do Is Who You Are: How to Create Your Business Culture بقلم Ben Horowitz و No Rules Rules: Netflix and the Culture of Reinvention من تأليف Erin Meyer و Reed Hastings. هذه كانت أساسية في فهمي لأهمية بناء ثقافة تنظيمية قوية.

لرؤى إدارة المنتجات، User Story Mapping: Discover the Whole Story, Build the Right Product و Inspired: How to Create Tech Products Customers Love أثبتت أنها لا تقدر بثمن حيث قدمت معرفة حاسمة في التنقل عبر تعقيدات تطوير المنتجات.

كذلك كتب Becoming Supernatural من تأليف Dr. Joe Dispenza و Inner Engineering من تأليف Sadhguru كانت تحويلية في معالجة القيود الشخصية وتعزيز النمو الشخصي خاصة في دوري كمدير تنفيذي. هذه الموارد تقدم رؤى عميقة في التغلب على التحديات وتوسيع طريقة التفكير وهي صفات أساسية للتنقل عبر تعقيدات القيادة.